22.11.2022 Суд Евросоюза принял знаковое решение о том, что Директива по борьбе с отмыванием денег (The Fifth Anti-Money Laundering Directive, 5AMLD) (Directive (EU) 2015/849), которая предусматривает публичный доступ к информации о бенефициарных владельцах компаний, зарегистрированных на территории ЕС, является нарушением прав на частную собственность, гарантированных Хартией Евросоюза.
Причиной рассмотрения судом ЕС данного вопроса стало обращение Арбитражного суда Люксембурга. В соответствии с Директивой5AMLD, в 2019 году в Люксембурге был принят закон, который учредил публичный Реестр бенефициаров и предусматривает внесение и хранение в этом Реестре целого ряда сведений о бенефициарах, зарегистрированных в стране юридических лиц.
На норму о раскрытии конечных бенефициаров в суд Люксембурга пожаловалась местная компания: по её мнению, это подвергнет её владельца неоправданным рискам мошенничества, шантажа, вымогательства или похищения.
По мнению Суда ЕС, доступ широкой общественности к информации о бенефициарных собственниках и их долях в компаниях представляет собой серьезное вмешательство в фундаментальные права на уважение частной жизни и на защиту персональных данных, закреплённые в статьях 7 и 8 Хартии ЕС. И действительно, раскрытая информация позволяла потенциально неограниченному кругу лиц узнать о материальном и финансовом положении бенефициара и, как следствие, могла подвергнутся сохранению и распространению.При этом Суд ЕС не отрицает эффективность Директивы по борьбе с отмыванием средств.
Суд Евросоюза полагает, что в своем нынешнем виде спорные требования 5AMLD не подразумевают ни надлежащий баланс между преследуемой целью общего интереса и основными правами, закрепленными в ст. 7 и 8 Хартии, ни гарантии, которые позволяют субъектам данных эффективно защищать их от рисков злоупотреблений.
Статья подготовлена при участии младшего юриста JBI Group Трофименко В.Д. и консультанта JBI Group Широкуновой И.В.