Данная услуга является сложной и комплексной, затрагивающей несколько практик Группы: банкротной, договорной, налоговой, корпоративной. Практика «Банкротство и реструктуризация» руководит такими проектами, совместно с Клиентом определяет стратегию. В зависимости от конкретной ситуации такая стратегия может быть направлена на достижение следующих целей:
-
Получение временного ресурса, чтобы привлечь достаточный для погашения задолженности перед кредитором объём денежных средств.
-
Получение временного ресурса, чтобы защитить активы предприятия-должника.
-
Вынуждение кредитора мирно урегулировать спор.
Вариантов мирного урегулирования действующее законодательство предоставляет достаточно много. Помимо соглашений фактически об изменении существующего основного обязательства в части его срока и размера погашения, нами применяются конструкции с использованием, например, отступных, залогов, различных вексельных схем, оплаты приобретаемых акций с одновременным возвратом полученных эмитентом средств кредитору для погашения своего долга и пр (методы применяются как при проведении реструктуризации в банке, так и иных у иных участниках гражданского оборота).
Новым способом бесконфликтно реструктурировать обязательства является конвертация (обмен) долгов на акции/доли в обществе. Корпоративная практика "JBI Group" одна из первых в РФ применила эти законодательные новации.
К сожалению, далеко не всегда переговоры между должником и кредитором заканчиваются подписанием соглашения о реструктуризации долга (в том числе в рамках реструктуризации валютных кредитов, реструктуризации рублевого кредита в банке). Еще реже должник своевременно использует возможность рефинансировать долг путем привлечения инвестора или сторонних кредитов, в том числе при помощи инструмента - финансовая реструктуризация.
Стратегия получения временного ресурса достигается за счёт следующих инструментов:
- оспаривание обязательственного (основного) договора по основаниям незаключённости и недействительности;
- оспаривание подведомственности и подсудности иска кредитора;
- назначение экспертизы (основной, дополнительной, повторной);
- предъявление встречного иска, в т.ч. с "пороками".
- переоценка предмета залога;
- оспаривание кредитного договора, договоров залога, договоров поручительства в отдельном судебном производстве;
- изменение условий кредитных договоров в судебном порядке.
- предоставления отсрочки или рассрочки исполнения судебного акта;
- оспаривания действий судебного пристава-исполнителя и его постановлений.
Вывод: привлечение специалистов на ранней стадии реструктуризации долга (в том числе при реструктуризации кредита, или реструктуризации иного долга банку) позволяет должнику получить максимально большее время, а следовательно эффект на восстановление своей платежеспособности.
